P2P 买卖 USDT 最常见的 6 种骗局，以及怎么防

骗局一：假付款截图

这是最常见的一种。买家下单后发来一张转账成功的截图，然后催你马上放币。截图是伪造的，钱根本没有到你的账户。Binance 提到，假截图常有拼写错误、文字没对齐、字体不一致等破绽，但更可靠的做法是根本不看截图。

防范方法只有一条：登录你自己的银行或钱包 App，看到钱确实到账了再放币。如果暂时无法登录银行确认，就不要放币，不管对方怎么催。

骗局二：假到账短信

和假截图类似，骗子会给你发一条伪装成银行或钱包的短信，内容是「您的账户收到一笔转账」。短信号码可以伪造，内容也可以照抄真短信的格式。

同样，不要相信短信本身，打开银行或钱包 App 核对余额。

骗局三：付款后追回（退单）

买家确实付了款，你也放了币，但几天后这笔钱被银行或支付机构追回，常见于用第三方账户付款、或使用可以撤销的付款方式的情况。你的 USDT 已经给了对方，钱却没了，账户还可能被冻结。

防范方法：核对付款人姓名与买家在平台上的认证姓名一致，不接受第三方代付；Binance 也提醒，用支票付款基本可以断定是骗局。如果收到了第三方付款，不要放币，提交申诉并把钱原路退回。

骗局四：中间人诈骗

骗子在平台外冒充卖家，与一个不知情的买家谈好交易，然后把你的收款账户发给对方。对方把钱付到你的账户，骗子再在平台上向你下单，声称已付款。你看到钱到账就放了币，币进了骗子的账户，而真正付钱的人之后会向银行投诉，追回这笔钱。

防范方法：只回应 Binance P2P 平台内的交易请求；收款人信息只在平台订单中提供；核对到账款项的付款人姓名，和下单的买家是否一致。

骗局五：三角诈骗

两个骗子同时向同一个卖家下单，比如一笔 5,000 USDT、一笔 6,000 USDT，却只付其中一笔的钱，再用同一份付款凭证分别催促放币。卖家以为两笔都到账了，放了两次币，实际只收到一次钱。

防范方法：同时有多笔订单时，逐笔核对每一笔款项是否到账，金额、付款人都要对上；不要因为订单多就放松核对。

骗局六：冒充平台客服

骗子在订单聊天里或通过邮件、社交软件，自称 Binance 客服或「担保人员」，说「系统已确认收款，请先放币」，或者让你把币转到某个「安全账户」。

Binance 明确说明，它不会通过邮件要求你完成 P2P 交易。真正的客服不会让你先放币。收到可疑邮件，可以在 Binance 的官方验证页面核对；不要在聊天里留下邮箱、电话等站外联系方式。

一份买家和卖家都适用的检查清单

每次交易前过一遍下面这几条，能挡住绝大多数骗局。

• 只和成交单数多、完成率高的对手交易
• 付款信息、收款信息只认订单页上显示的
• 到账以自己银行或钱包 App 里的余额为准
• 付款人姓名必须和对方认证姓名一致
• 所有沟通留在订单聊天里，不转到其他软件
• 感觉不对劲就停下来，通过订单页申诉

怀疑自己被骗了，按这个顺序处理

发现不对劲时，越早处理，留下的证据越完整，追回的可能也越大。不要因为不好意思或者怕麻烦而拖延。

1. 不要再放币，也不要再付款，先停止一切操作。
2. 在订单页点击「申诉」，写清楚经过，上传付款凭证、银行流水和聊天截图。
3. 如果你收到了来路不明的付款，按平台指引把钱原路退回，不要自行处理。
4. 联系你的银行或钱包服务商，说明情况，询问是否可以拦截或追回款项。
5. 金额较大或涉及冒充、威胁的，向当地警方报案，并保留所有材料。

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